Išskirtinis: už FTX kritimo, kovos su milijardieriais ir nepavykusio pasiūlymo išsaugoti kriptovaliutą


Lapkričio 10 d. („Reuters“) – (Šioje istorijoje yra kalba, kuri kai kuriems skaitytojams gali atrodyti įžeidžianti 2 dalyje)

Antradienio rytą kriptovaliutų biržos FTX savininkas Samas Bankmanas-Friedas savo darbuotojus užklupo niūria žinute.

“Atsiprašau, – pasakė jis. – Aš pakliuvau.”

„Mea culpa“ priežastis: prieš pusvalandį paskelbtas jo pranešimas, kad pagrindinis FTX konkurentas „Binance“ planuoja perimti savo pagrindinę prekybos platformą, kad išgelbėtų ją nuo „likvidumo krizės“. „Binance“ įkūrėjas Changpeng „CZ“ Zhao, kurį milijardierius apkaltino sabotažu, dabar bus jo Baltasis riteris.

Remiantis interviu su keliais Bankman-Fried artimais žmonėmis ir pranešimais, FTX žlugimo sėklos buvo pasėtos prieš kelis mėnesius. abi bendrovės, apie kurias anksčiau nebuvo pranešta.

Pasak trijų su įmonės veikla susipažinusių žmonių, kai kurie iš tų sandorių, susijusių su Bankmano-Fried prekybos įmone Alameda Research, privedė prie daugybės nuostolių, kurie galiausiai tapo jo sunaikinimu.

Interviu ir žinutės taip pat nušviečia aršią konkurenciją tarp dviejų milijardierių, kurie pastaraisiais mėnesiais varžėsi dėl rinkos dalies ir viešai kaltino vienas kitą siekiant pakenkti vienas kito verslui. Tai pasiekė kulminaciją trečiadienį, kai „Binance“ pasitraukė iš savo sandorio ir FTX ateitis sukėlė netikrumą.

Įstrigęs be pirkėjo, Bankmanas-Friedas dabar ieško alternatyvių rėmėjų, sakė du jam artimi žmonės. Po to, kai Binance’as pasitraukė, jis FTX darbuotojams pranešė, kad Binance anksčiau jiems nepasakė apie jokias abejones dėl sandorio ir jis „nagrinėja visas galimybes“.

Nei Binance, nei FTX neatsakė į prašymus komentuoti. Bankmanas-Friedas antradienį „Reuters“ sakė, kad „turbūt būsiu per daug priblokštas“, kad galėčiau duoti interviu. Į tolesnius pranešimus jis neatsakė.

„Binance“ anksčiau teigė, kad nusprendė pasitraukti iš sandorio dėl FTX išsamaus patikrinimo ir naujienų pranešimų apie JAV atliekamus tyrimus bendrovės atžvilgiu.

Tai, kad Zhao paskelbė apie planuojamą perėmimą, Bankman-Fried padarė stulbinamą perversmą. 30-metis 2019 m. įkūrė Bahamų salose įsikūrusią FTX ir tapo viena didžiausių biržų, sukaupusia beveik 17 mlrd.

Žinia apie likvidumo krizę FTX, kuri sausio mėnesį buvo įvertinta 32 milijardais JAV dolerių su investuotojais, įskaitant „SoftBank“ ir „BlackRock“, sukėlė atgarsių kriptovaliutų pasaulyje.

Pagrindinių monetų kaina smuko žemyn, o bitkoinai nukrito iki žemiausio lygio per beveik dvejus metus, o tai dar labiau kenkė sektoriui, kurio vertė šiais metais nukrito maždaug dviem trečdaliais, centriniams bankams sugriežtinus kreditavimą.

Atsisakydamas sandorio, Binance taip pat išvengė reguliavimo patikrinimo, kuris greičiausiai būtų buvęs kartu su perėmimu, kurį Zhao pažymėjo kaip tikimybę atmintinėje darbuotojams, kurią paskelbė Twitter.

Finansų reguliavimo institucijos visame pasaulyje paskelbė įspėjimus apie Binance už veiklą be licencijos arba pinigų plovimo įstatymų pažeidimo. JAV teisingumo departamentas tiria „Binance“ dėl galimų pinigų plovimo ir baudžiamųjų sankcijų pažeidimų. „Reuters“ praėjusį mėnesį pranešė, kad „Binance“ padėjo Irano įmonėms nuo 2018 m. prekiauti 8 mlrd.

SANTYKIAI IŠGALSTA

Zhao ir Bankman-Fried santykiai užsimezgė 2019 m. Praėjus šešiems mėnesiams po FTX paleidimo, Zhao nusipirko 20 % biržos už maždaug 100 mln. USD, sakė asmuo, tiesiogiai žinantis apie sandorį. Tuo metu Binance teigė, kad investicija buvo „skirta kartu auginti kriptovaliutų ekonomiką“.

Tačiau per 18 mėnesių jų santykiai pašlijo.

FTX sparčiai augo ir dabar Zhao laikė jį tikru konkurentu, turinčiu pasaulinių siekių, sakė buvę Binance darbuotojai.

Kai 2021 m. gegužę FTX pateikė paraišką dėl licencijos Gibraltare dukterinei įmonei, ji turėjo pateikti informaciją apie savo pagrindinius akcininkus, tačiau „Binance“ atmetė FTX pagalbos prašymus, remiantis pranešimais ir el. laiškais tarp mainų, kuriuos matė „Reuters“.

Nuo gegužės iki liepos mėn. FTX teisininkai ir patarėjai rašė „Binance“ mažiausiai 20 kartų, norėdami sužinoti daugiau apie Zhao turto šaltinius, bankinius santykius ir „Binance“ nuosavybę, rodo pranešimai.

Tačiau 2021 m. birželį FTX teisininkas pasakė Binance vyriausiajam finansų pareigūnui, kad Binance „netinkamai bendradarbiauja su mumis“ ir rizikuoja „labai sutrikdyti mums svarbų projektą“. Binance teisininkė FTX atsakė, kad ji bandė gauti atsakymą iš asmeninio Zhao padėjėjo, tačiau prašoma informacija buvo „per daug bendro pobūdžio“ ir jie gali pateikti ne viską.

Tų metų liepos mėnesį Bankmanas-Friedas pavargo laukti. Jis atpirko Zhao FTX akcijų paketą už maždaug 2 milijardus dolerių, sakė asmuo, tiesiogiai žinantis apie sandorį. Po dviejų mėnesių, kai „Binance“ nebedalyvauja, Gibraltaro reguliavimo institucija suteikė FTX licenciją.

Zhao praėjusį sekmadienį sakė, kad ši suma buvo sumokėta „Binance“ iš dalies paties FTX moneta FTT – holdingą, kurį vėliau įsakys parduoti „Binance“, ir tai paskatins FTX krizę.

„Reuters“ grafika

„BANDYMAS VYKTI PO MUS“

Šių metų gegužę ir birželį Bankman-Fried prekybos įmonė „Alameda Research“ patyrė daugybę nuostolių dėl sandorių, teigia trys su jos veikla susipažinę žmonės. Tarp jų buvo 500 mln. USD paskolos sutartis su žlugusiu kriptovaliutų skolintoju „Voyager Digital“, sakė du žmonės. Kitą mėnesį „Voyager“ pateikė pareiškimą dėl apsaugos nuo bankroto, o FTX JAV padalinys rugsėjo aukcione už savo turtą sumokėjo 1,4 mlrd. „Reuters“ negalėjo nustatyti visų Alamedos patirtų nuostolių masto.

Siekdamas paremti „Alameda“, kurios turtas buvo beveik 15 mlrd. USD, „Bankman-Fried“ pervedė mažiausiai 4 mlrd. USD FTX lėšų, užtikrintų turtu, įskaitant FSM ir prekybos platformos „Robinhood Markets Inc.“ akcijas, sakė žmonės. Tą gegužę Alameda atskleidė 7,6% „Robinhood“ akcijų.

Dalis šių FTX lėšų buvo klientų indėliai, sakė du žmonės, nors Reuters negalėjo nustatyti jų vertės.

Bankmanas-Friedas nepasakė kitiems FTX vadovams apie žingsnį paremti Alamedą, sakė žmonės ir pridūrė baiminantis, kad tai gali nutekėti.

Tačiau lapkričio 2 d. naujienų leidinio CoinDesk ataskaitoje buvo išsamiai aprašytas nutekėjęs balansas, kuris tariamai parodė, kad didžioji dalis Alamedos 14,6 mlrd. USD turto buvo laikoma FTT. „Alameda“ generalinė direktorė Caroline Ellison tviteryje paskelbė, kad balansas buvo skirtas tik „mūsų įmonių pogrupiui“, o daugiau nei 10 mlrd. Ellison nepateikė prašymų komentuoti.

Tai nesugebėjo numalšinti augančių spėlionių, ką Alamedos finansinė būklė gali reikšti FTX.

Tada Zhao pasakė, kad „Binance“ parduos visą savo žetono, FTT, dalį, kurios vertė yra mažiausiai 580 mln. Per kitas dvi dienas žetono kaina krito 80%, o srautas iš biržos įsibėgėjo, rodo blockchain duomenys.

ATVYKIMO PRIEMONĖ

Savo pranešime darbuotojams šią savaitę Bankmanas-Friedas teigė, kad įmonė pastebėjo „milžinišką išėmimo bangą“, nes vartotojai suskubo išimti 6 milijardus USD kriptovaliutų žetonų iš FTX vos per 72 valandas. Bankmanas-Friedas savo darbuotojams sakė, kad kasdien išimama suma paprastai siekė dešimtis milijonų dolerių.

Po Zhao tviteryje paskelbto pranešimo, kad „Binance“ parduos savo FTT akcijų paketą, Bankman-Fried prognozavo, kad FTX atlaikys savo varžovo atakas. Jis sakė „Slack“ darbuotojams, kad pinigų išėmimai „nėra šokiruojantys, tačiau jie sugebėjo apdoroti prašymus.

„Mes čiumpame kartu“, – rašė jis. „Akivaizdu, kad Binance bando sekti mus. Tebūnie.”

Tačiau pirmadienį padėtis tapo baisi. Negalėdamas greitai rasti rėmėjo ar parduoti kito nelikvidaus turto per trumpą laiką, Bankman-Fried susisiekė su Zhao, pasak asmens, susipažinusio su skambučiu. Vėliau Zhao patvirtino, kad Bankmanas-Friedas jam paskambino.

Bankman-Fried pasirašė neįpareigojantį ketinimų protokolą, kad Binance nupirktų FTX ne JAV turtą. Du žmonės, susipažinę su šiuo laišku, FTX įvertino keliais milijardais dolerių – to pakaktų, kad birža patenkintų visus išėmimo prašymus, bet nedidelę jos sausio mėnesio vertės dalį.

Zhao apie galimą susitarimą paskelbė po kelių valandų, o Bankmanas-Friedas tviteryje paskelbė „didžiulis ačiū CZ“.

„Gyvenkime, kad kovotume dar vieną dieną“, – sakė Bankmanas-Friedas „Slack“ darbuotojams.

Jo darbuotojai buvo šokiruoti. Net vadovai nežinojo apie Alamedos trūkumą ir perėmimo planą, kol Bankmanas-Friedas tą rytą jiems pranešė, sakė du su juo dirbantys žmonės. Abu žmonės teigė nežinoję, kad pasitraukimo situacija tokia rimta.

Tada trečiadienį „Binance“ paskelbė apie perėmimo atsisakymą. „Problemos nepriklauso nuo mūsų kontrolės ar galimybių padėti“, – sakė Binance. Zhao tviteryje paskelbė „Liūdna diena. Išbandžiau“, su verkiančiomis emocijomis.

Anguso Berwicko reportažai Niujorke ir Tomo Wilsono Londone; papildomi Hannah Lang Vašingtone ir Elizabeth Howcroft Londone pranešimai; Montavo Paritosh Bansal ir Chris Sanders

Mūsų standartai: Thomson Reuters pasitikėjimo principai.